Экономические расчеты в EXCEL

Практическая работа №1. Использование функции БЗРАСПИС

Задача 1    По облигации номиналом 100 тыс. руб., выпущенной на 6 лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в первый год – 10%, в два следующих года – 20%, в оставшиеся три года – 25% годовых. Рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации.

Задача 2    Исходя из плана начисления процентов, приведенного в задаче №4, рассчитать номинал облигации, если известно, что ее будущая стоимость составила 1546880 руб. Для решения задачи использовать инструмент «подбор параметра».

Задача 3    Рассчитайте будущую стоимость облигации номиналом 300000 руб., выпущенной на 5 лет, если предусмотрен следующий порядок начисления : в первые два года – 13,5% годовых, в следующие два года – 15% и в последний год – 20% годовых.

Задача 4    Ожидается, что будущая стоимость инвестиции размером 1500 тыс. руб. к концу четвертого года составит 3 млн. руб. При этом за первый год доходность составит 15%, за второй – 17%, за четвертый – 23%. Рассчитать доходность инвестиции за третий год

Задача 5    Рассчитайте, какая сумма будет на счете, если сумма размером 5 млн. руб. размещена под 12% годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода.

Задача 6    Вы получили в банке ссуду на 1 год в размере 5 млн. руб. Ссуда принесла банку годовой доход 100 тыс. руб. Какому проценту годовых это соответствует? Используйте инструмент «Подбор параметра».

Задача 7    Вы хотите получить через 2 года 1 млн. руб. при норме процента 10% годовых. Проценты будут начисляться ежеквартально. Какую сумму Вам необходимо положить на счет?

Задача 8    Вы получили в банке ссуду 30 млн. руб. на 10 лет при норме процента 15% годовых. Начисление процентов – раз в полгода. Каков будет доход банка?

Задача 9    Банк выдал ссуду 10 млн. руб. из расчета 8% годовых. Каков будет доход банка за три месяца?

Задача 10    Облигация номиналом 50 тыс. руб. выпущена сроком на 4 года. Предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в первый год – 15% , во второй и третий – 20%, в четвертый год – 12%. Рассчитать будущую стоимость облигации.

Задача 11    Вы инвестировали в предприятие 2 млн. руб. Предполагается, что будущая стоимость этого предприятия через 5 лет составит 5 млн. руб. Доходность за первые два года составит 40%, за третий и пятый годы – 25%. Какова должна быть доходность за четвертый год?

Задача 12    На сберегательный счет вносятся платежи по 200 тыс. руб. в начале каждого месяца. Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года, при ставке процента 15% годовых. Какое значение получится, если платежи вносятся в конце каждого месяца?

Задача 13    Будущая стоимость облигации через 4 года составит 2 млн. руб. при этом порядок начисления процентов предполагается следующий: за первый год – 15%, за второй – 20%, за третий и четвертый годы – 25%. Рассчитать номинал облигации.

Задача 14    Клиенту банка по вкладу размером 2 млн. руб. начисляются 10% годовых ежемесячно. Кроме того, ежемесячно клиент вносит на этот же счет по 50 тыс. руб. Какая сумма будет на вкладе по истечении 5 лет?

Задача 15    Банк выплачивает своим вкладчикам банковский процент 4% годовых и дает ссуды заемщикам под 10% годовых. Чему равна банковская прибыль за год, если средства вкладчиков составили 10 млн. руб., а ссуды были выданы заемщикам на сумму 5 млн. руб. на 1 год?

Практическая работа № 2. Использование функции БС.

Задача 16    Фирме потребуется 5 млн. руб. через 12 лет. В настоящее время фирма располагает деньгами и готова положить их на депозит единым вкладом, чтобы через 12 лет он достиг 5 млн. руб. Определить необходимую сумму текущего вклада, если ставка процента по нему составит 12% годовых.

Задача 17    Рассматриваются два варианта покупки дома: заплатить сразу 99 млн. руб. или в рассрочку – по 940 тыс. руб. ежемесячно в течение 15 лет. Какой вариант предпочтительнее, если ставка процента – 8% годовых?

Практическая работа № 3. Использование функции НПЗ

Задача 18    Инвестиции в проект к концу первого года его реализации составят 10000 рублей. В последующие три года ожидаются годовые доходы по проекту 3000 руб., 4200 руб. и 6800 руб. Издержки привлечения капитала (ставка процента) – 10%. Рассчитать текущую стоимость проекта.

Задача 19    Затраты по проекту в начальный момент его реализации составляют 3700 руб., а ожидаемые доходы за первые пять лет – 8000 руб., 9200 руб., 10000 руб., 13900 руб. и 14500 руб. На шестой год ожидается убыток в 5000 руб. Издержки привлечения капитала – 8% годовых. Рассчитать текущую стоимость проекта.

Практическая работа № 4. Использование функции ЧИСТНЗ

Задача 20    Рассмотрим инвестицию 10 млн. руб. на 1 июля 2000 года. Она принесет следующие доходы: 2750 тыс. руб. 15 сентября 2000 года, 4250 тыс. руб. 1 ноября 2000 года, 5250 тыс. руб. 1 января 2001 года. Норма дисконтирования 9% годовых. Определить чистую текущую стоимость инвестиции на 1 июля 2000 года и на 1 июня 1999 года.

Задача 21
    Определить текущую стоимость обычных ежемесячных платежей размером 100 тыс. руб. в течение 5 лет, если процентная ставка составляет 12% годовых.

Задача 22
    Определить текущую стоимость обычных ежемесячных платежей размером 50 тыс. руб. в течение двух лет при начислении 18% годовых.

Задача 23
    Рассчитайте, какую сумму надо положить на депозит, чтобы через 4 года она достигла значения 20 млн. руб. при начислении 9% годовых.

Задача 24
    Определить текущую стоимость обычных ежеквартальных платежей размером 350 тыс. руб. в течение 7 лет, если ставка процента 11% годовых.

Задача 25
    Определить эффективность инвестиции размером 200 млн. руб. по NVP, если ожидаемые ежемесячные доходы за первые пять месяцев составят соответственного, 40, 50, 80 и 100 млн. руб. Издержки привлечения капитала (ставка процента) составляют 13,5% годовых.

Задача 26
    Рассчитайте чистую текущую стоимость проекта, затраты по которому составят 400 млн. руб., а предполагаемые доходы за первые два года реализации проекта - 40 и 80 млн. руб. Начало реализации проекта -через два года. Норма дисконтирования - 15% годовых.

Задача 27
    Определить чистую текущую стоимость проекта на 1.01.1998, затраты по которому на 20.12.1998 составят 100 млн. руб. Ожидается, что за первые полгода 1999 года проект принесет следующие доходы: на 01.03.1999 – 18 млн. руб.; на 15.04.1999 – 40 млн. руб.; на 30.06.1999 – 51 млн. руб. Норма дисконтирования - 12% годовых.

Практическая работа № 5. Использование функции КПЕР

Задача 28
    Рассчитать, через сколько лет вклад размером 1 млн. руб. достигнет 1 млрд. руб., если годовая ставка процента по вкладу 16,79% и начисление процентов производится ежеквартально.

Задача 29    Для обеспечения будущих расходов создается фонд. Средства в фонд поступают в виде постоянной годовой ренты постнумерандо. Размер годового платежа 16 млн. руб. На поступившие взносы начисляется 11,18% годовых. Необходимо определить, когда величина фонда будет равна 100 млн. руб.

Задача 30
    Ожидается, что ежегодные доходы от реализации проекта составят 3 млн. руб. Необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, если инвестиции к началу поступления доходов составят 100 млн. руб., а норма дисконтирования 12,11%

Практическая работа № 6. Использование функции НОРМА

Задача 31
    Предположим, что компании Х потребуется 100000 тыс. руб. через 2 года. Компания готова вложить 5000 тыс. руб. сразу и по 2500 тыс. руб. каждый последующий месяц. Каким должен быть процент на инвестированные средства, чтобы получить необходимую сумму в конце второго года?

Задача 32
    Предположим, что компания Х отказалась от ежемесячных выплат (см предыдущую задачу) и готова сегодня положить на депозит 40000 тыс. руб. Определим, как в этом случае изменится минимальная годовая ставка.

Задача 33
    Рассчитайте процентную ставку для четырехлетнего займа в 7000 тыс. руб. с ежемесячным погашением по 250 тыс. руб. при условии, что заем полностью погашается.

Практическая работа № 7. Использование функции  ППЛАТ

Задача 34
    Предположим, что необходимо накопить 4000 тыс. руб. за три года, откладывая постоянную сумму в конце каждого месяца. Какой должна быть эта сумма, если норма процента по вкладу составляет 12% годовых?

Задача 35
    Допустим, банк выдал ссуду 200 млн. руб. на 4 года под 18% годовых. Ссуда выдана в начале года, а погашение начинается в конце года одинаковыми платежами. Определите размер ежегодного погашения ссуды.

Задача 36
    Определите размер периодических взносов в фонд размером 100 млн. руб., сформированный за два года ежемесячными платежами, если процентная ставка составляет 20% годовых.

Практическая работа № 8. Использование функции ПЛПРОЦ

Задача 37
    Вычислите платежи по процентам за первый месяц от трехгодичного займа в 800 тыс. руб. из расчета 10% годовых.

Задача 38
    Предположим, что за счет ежегодных отчислений в течение 6 лет был сформирован фонд в 5000 тыс. руб. Определить, какой доход приносили вложения владельцу фонда за последний год, если годовая ставка составляла 17,5% годовых.

+ 2 задания с созданием формул